AkademikerPension investerer en del af formuen i danske stats- og realkreditobligationer samt lignende obligationer med tilsvarende risikoprofil.
Obligationerne har ofte længere løbetid, men er let omsættelige og har typisk den højest mulige kreditvurdering (AAA). Kreditrisikoen er dermed begrænset, og det er således meget usandsynligt, at AkademikerPension ikke vil blive tilbagebetalt, når obligationerne udløber.
Værdien af obligationerne kan imidlertid godt svinge over tid, særligt hvis der sker store ændringer i markedsrenterne. For en langsigtet investor som AkademikerPension udgør stats- og realkreditobligationerne således en central del af porteføljen, idet de giver mulighed for at placere i sikre, omsættelige værdipapirer med begrænset kursrisiko, om end de daglige og årlige afkast vil variere med den aktuelle makroøkonomiske situation.
De konkrete investeringer foretages af AkademikerPensions egne eksperter. De følger dagligt markedet og tilpasser løbende porteføljen og den samlede risikoprofil ved at købe og sælge obligationerne samt bruge forskellige typer af finansielle værktøjer.
Beholdningsoversigt
Kolonnen 'CO2 tons' i beholdningsoversigten herunder viser CO2-udledningen (scope 1+2+3) fra den enkelte investering i forhold til AkademikerPensions andel af selskabet.
Bemærk: Oversigten viser vores samlede beholdning for denne aktivklasse. Den kan derfor ikke bruges til at konkludere, hvordan den enkelte pensionsopsparing hos AkademikerPension er investeret.
Referenceindeks
Vi bruger referenceindeks til systematisk at vurdere og undersøge, hvordan vores eksterne kapitalforvaltere og investeringer ligger i forhold til det øvrige marked.
For vores stats- og realkreditobligationer bruger vi følgende referenceindeks:
Statsobligationer
Nordea Markets Government Bond Denmark Index
Realkreditobligationer
Nordea MTG Callable